Для того чтобы ответить на вопрос из раздела "Форекс для чайников" что же такое валютный рынок Форекс и как он может стать источником прибыли для рядового Интернет пользователя необходимо углубиться в теорию:
Международным фирмам, компаниям, банкам и иным организациям постоянно приходится обменивать деньги по рыночному курсу валют. В этом им помогает рынок ФОРЕКС, который и предназначен для этих целей.
Всех участников рынка ФОРЕКС можно разделить на 2 категории:
- Активные участники (Маркетмейкеры- market makers) – это участники которые формируют цены на ФОРЕКС (они предлагают свои собственные цены). Обычно торгуют многими миллионами и не используют маржинальную торговлю. К ним можно отнести брокерские фирмы, крупные коммерческие банки, а также Центральные банки различных стран. Часто их основной целью может быть не получение прибыли а какая-либо другая цель (например: целью Центрального банка может быть корректировка национальной валюты, а следовательно решение каких либо политических или экономических проблем внутри страны).
- Пассивные участники – это участники которые не устанавливают котировки и совершают сделки по котировкам, предложенными активными участниками. К ним относятся инвестиционные фонды, экспортно-импортные компании, международные корпорации и частные инвесторы (то есть мы с Вами) которые работают через Дилинговые центры.
Для частного инвестора обычный лот для торговли составляет 100 000$.
Так как же торговать валютой простому частному инвестору, то есть нам с Вами?
Для этого и существуют Дилинговые центры, которые помогают нам с Вами совершать операции на рынке ФОРЕКС даже с очень маленьким капиталом. Они являются посредниками между покупателями и продавцами валют и дают нам возможность выхода на ФОРЕКС.
Ну а как же торговать валютой если минимальный стандартный лот (позиция) составляет 100 000 $ спросите Вы ?
Для этого Дилинговые центры дают Вам кредит, то есть предоставляют Вам так называемое Кредитное плечо. А подобные сделки называются маржинальной торговлей.
Приведем пример: если у Вас есть на депозите 1000$ то Вы можете взять кредит в 100 000$, в случае, если Ваш Дилинговый центр предоставляет плечо 1/100. Причем Дилинговые центры могут давать Вам различные плечи: 1/20, 1/50, 1/100, 1/200, 1/500. И чем больше плечо, тем больше риск (но и прибыль больше).
Очень важно понять, что Вы Не рискуете деньгами Дилингово центра. Вы рискуете только собственным капиталом. Это очень важная особенность при работе с Дилинговыми центрами. Приведем пример: Если Вы купили какую-либо валюту, с целью что цена на нее через какое-то время поднимется, а получилось наоборот (цена стала падать), то Вам грозит потерять лишь часть своего депозита. Дилинговый центр просто не позволит Вам потерять деньги, которые предоставила Вам в кредит. Он просто в определенный момент (когда денег на Вашем депозите станет слишком мало) закроет сделку “принудительно”.
Как и в любой другой науке, Вам необходимо определится с терминами на рынке ФОРЕКС в нашем разделе Словарь валютного трейдера.
Международным фирмам, компаниям, банкам и иным организациям постоянно приходится обменивать деньги по рыночному курсу валют. В этом им помогает рынок ФОРЕКС, который и предназначен для этих целей.
Всех участников рынка ФОРЕКС можно разделить на 2 категории:
- Активные участники (Маркетмейкеры- market makers) – это участники которые формируют цены на ФОРЕКС (они предлагают свои собственные цены). Обычно торгуют многими миллионами и не используют маржинальную торговлю. К ним можно отнести брокерские фирмы, крупные коммерческие банки, а также Центральные банки различных стран. Часто их основной целью может быть не получение прибыли а какая-либо другая цель (например: целью Центрального банка может быть корректировка национальной валюты, а следовательно решение каких либо политических или экономических проблем внутри страны).
- Пассивные участники – это участники которые не устанавливают котировки и совершают сделки по котировкам, предложенными активными участниками. К ним относятся инвестиционные фонды, экспортно-импортные компании, международные корпорации и частные инвесторы (то есть мы с Вами) которые работают через Дилинговые центры.
Для частного инвестора обычный лот для торговли составляет 100 000$.
Так как же торговать валютой простому частному инвестору, то есть нам с Вами?
Для этого и существуют Дилинговые центры, которые помогают нам с Вами совершать операции на рынке ФОРЕКС даже с очень маленьким капиталом. Они являются посредниками между покупателями и продавцами валют и дают нам возможность выхода на ФОРЕКС.
Ну а как же торговать валютой если минимальный стандартный лот (позиция) составляет 100 000 $ спросите Вы ?
Для этого Дилинговые центры дают Вам кредит, то есть предоставляют Вам так называемое Кредитное плечо. А подобные сделки называются маржинальной торговлей.
Приведем пример: если у Вас есть на депозите 1000$ то Вы можете взять кредит в 100 000$, в случае, если Ваш Дилинговый центр предоставляет плечо 1/100. Причем Дилинговые центры могут давать Вам различные плечи: 1/20, 1/50, 1/100, 1/200, 1/500. И чем больше плечо, тем больше риск (но и прибыль больше).
Очень важно понять, что Вы Не рискуете деньгами Дилингово центра. Вы рискуете только собственным капиталом. Это очень важная особенность при работе с Дилинговыми центрами. Приведем пример: Если Вы купили какую-либо валюту, с целью что цена на нее через какое-то время поднимется, а получилось наоборот (цена стала падать), то Вам грозит потерять лишь часть своего депозита. Дилинговый центр просто не позволит Вам потерять деньги, которые предоставила Вам в кредит. Он просто в определенный момент (когда денег на Вашем депозите станет слишком мало) закроет сделку “принудительно”.
Как и в любой другой науке, Вам необходимо определится с терминами на рынке ФОРЕКС в нашем разделе Словарь валютного трейдера.
Что такое рынок ФОРЕКС, Что такое Дилинговый центр и кто такой валютный трейдер?
Рынок ФОРЕКС (FOReign EXchange market) (по русски означает «международный валютный обмен»)– это международный межбанковский валютный рынок, сформировавшийся в 1971 году, когда международная торговля перешла от фиксированных курсов валют к плавающим. Причем этот рынок везде и нигде (он похож на Интернет – он никому не принадлежит )- он как бы виртуален, но в тоже время он существует. Он работает круглосуточно с 1 часа ночи понедельника (по моск. времени) и до 01 часа ночи субботы (по моск.времени).
Главный принцип на ФОРЕКС заключается в обмене одной валюты на другую. При этом курс одной валюты относительно другой определяется очень просто: спросом и предложением – обмен, на который согласны обе стороны.
Банки и другие финансовые структуры различных стран ежедневно торгуют на рынке ФОРЕКС между собой различными валютами. Суммарный объем сделок которых ежедневно составляет триллионы долларов. Именно на этом рынке мы с Вами и будем учиться торговать и зарабатывать.
Валютный трейдер (Trader) - это человек, совершающий операции (покупка или продажа) на валютном рынке и зарабатывающий деньги на изменениях курсов мировых валют, на свои средства или на средства, которые ему доверили инвесторы.
Именно эту профессия валютного трейдера мы с Вами изучаем.
Дилинговый центр — небанковская организация, обеспечивающая возможность клиентам (валютным трейдерам) с небольшими суммами на условиях маржинальной торговли заключать спекулятивные сделки на международном валютном рынке (ФОРЕКС).
Дилинговые центры проводят операции с валютными трейдерами (т.е. с нами) от своего имени и за свой счёт. Дилинговые центры получают котировки из информационных систем (Reuters, Tenfore, Bloomberg и др.), обычно используется несколько источников котировок для формирования консолидированного потока. На их основании формируют собственные котировки и транслируют их своим клиентам (валютным трейдерам).
Торговля через дилинговые центры, как правило, ведется с использованием Интернета в качестве системы связи. Непосредственные действия производятся с помощью специализированного программного обеспечения (MetaTrader, Dealing Desk, Rumus, iTrader, Trade Desk) или по телефону. Именно эти дилинговые центры и предоствляют Вам возможность торговать на основе маржинальной торговли (то есть дают Вам возможность покупать/продавать валюту в размере превышающим Ваш собственный депозит в десятки и сотни раз).
Рынок ФОРЕКС (FOReign EXchange market) (по русски означает «международный валютный обмен»)– это международный межбанковский валютный рынок, сформировавшийся в 1971 году, когда международная торговля перешла от фиксированных курсов валют к плавающим. Причем этот рынок везде и нигде (он похож на Интернет – он никому не принадлежит )- он как бы виртуален, но в тоже время он существует. Он работает круглосуточно с 1 часа ночи понедельника (по моск. времени) и до 01 часа ночи субботы (по моск.времени).
Главный принцип на ФОРЕКС заключается в обмене одной валюты на другую. При этом курс одной валюты относительно другой определяется очень просто: спросом и предложением – обмен, на который согласны обе стороны.
Банки и другие финансовые структуры различных стран ежедневно торгуют на рынке ФОРЕКС между собой различными валютами. Суммарный объем сделок которых ежедневно составляет триллионы долларов. Именно на этом рынке мы с Вами и будем учиться торговать и зарабатывать.
Валютный трейдер (Trader) - это человек, совершающий операции (покупка или продажа) на валютном рынке и зарабатывающий деньги на изменениях курсов мировых валют, на свои средства или на средства, которые ему доверили инвесторы.
Именно эту профессия валютного трейдера мы с Вами изучаем.
Дилинговый центр — небанковская организация, обеспечивающая возможность клиентам (валютным трейдерам) с небольшими суммами на условиях маржинальной торговли заключать спекулятивные сделки на международном валютном рынке (ФОРЕКС).
Дилинговые центры проводят операции с валютными трейдерами (т.е. с нами) от своего имени и за свой счёт. Дилинговые центры получают котировки из информационных систем (Reuters, Tenfore, Bloomberg и др.), обычно используется несколько источников котировок для формирования консолидированного потока. На их основании формируют собственные котировки и транслируют их своим клиентам (валютным трейдерам).
Торговля через дилинговые центры, как правило, ведется с использованием Интернета в качестве системы связи. Непосредственные действия производятся с помощью специализированного программного обеспечения (MetaTrader, Dealing Desk, Rumus, iTrader, Trade Desk) или по телефону. Именно эти дилинговые центры и предоствляют Вам возможность торговать на основе маржинальной торговли (то есть дают Вам возможность покупать/продавать валюту в размере превышающим Ваш собственный депозит в десятки и сотни раз).
Маржинальная торговля (англ. Margin trading) — проведение спекулятивных торговых операций с использованием денег, предоставляемых торговцу в кредит под залог оговоренной суммы — маржи. От простого кредита маржинальный отличается тем, что получаемая сумма денег обычно в несколько раз превышает размер залога – маржи (1:20, 1:30, 1:50, 1:100, 1:200, 1:500 ). Например, за предоставление права заключить контракт на покупку или продажу 100 тысяч евро за доллары США, обычно брокер требует в залог не более 2 тысяч долларов. Это позволяет валютному трейдеру увеличить объёмы операций при тех же капиталах.
Приведем пример:
У Вас на депозите 7000$. Вы хотите открыть позиции на покупку (длинная позиция) на 2 лота по валютной паре eur/usd. Ваше кредитное плече 1/100.
В данный момент курс составляет 1.4062/1.4064
Исходя из плеча и валютного курса можно сделать вывод что 1 пункт=10$. (Как мы помним пункт- это минимальное движение цены курса валютной пары). Рассчитывается это так:
1 лот = 100 000 базовой валюты (базовая валюта это валюта которая в валютной паре стоит справа, в нашем случае это eur). Наш курс на покупку у Дилингового центра 1.4064, то есть за 100 000* 1.4064= 140 640$ . Допустим курс изменился на 1 пункт и стал равен 1.4065, то есть теперь чтобы открыть лот на покупку нужно 140 650$. Вывод: изменение на 1 пункт равно 140 650$-140 640$=10$
Любая котировка на Форекс имеет 2 курса: курс покупки(Bid) и курс продажи (ask) . Обозначаются эти курсы обычно через косую черту «/» (слеш), где слева - это курс покупки, а справа, после черты – курс продажи, например eur/usd 1.4062/1.4064 (а иногда пишут 1.4062/64).
Под курсом покупки понимается цена, по которой сторона, выставившая котировку, согласна купить у Вас базовую валюту. Под курсом продажи понимается цена, по которой сторона, выставившая котировку, согласна продать вам базовую валюту. То есть понятия покупки и продажи по отношению к вам как бы «перевернуты». Покупаете и продаете в данной формулировке не вы, а сторона, предлагающая вам котировку. Другими словами, если вы собираетесь купить базовую валюту котировки, вам необходимо смотреть на цену продажи (ask). Если же вы собираетесь продать базовую валюту котировки, то вам необходимо смотреть на цену покупки (bid).
Запомните: покупаем дороже, продаем дешевле
Также на финансовых рынках принято считать:
Если Вы покупаете – то это длинная позиция
Если Вы продаете – то это короткая позиция
Теперь подсчитаем: Чему равна требуемая маржа для 1 лота? Ответ: 1eur = 1.4064$, значить 100 000eur=140 640$ а значить для одного лота eur/usd нужна маржа равная 1406,2 $
Мы открывает 2 лота, а значить нам нужна маржа равная 1406,2*2 = 2812,40$
То есть если у Вас на депозите 7000$ то под гарантии выданного Вам кредита (под маржу) уходит
2812,40$
7000$-2812,40$= 4187,60$ - именно это сумма свободных средств на Вашем депозите будет свободна (и является гарантом от срабатывания margin call)
То есть получается так: покупка 2 лотов eur/usd это кредит на покупку 200 000eur за 281 240$.
Итак, перейдем от терминологии к более понятному языку и перечислим плюсы и минусы валютного трейдинга.
Плюсы:
Профессия валютного трейдера, пожалуй, одна из немногих, которая гарантирует нормальную зарплату независимо от экономической ситуации в стране. У трейдеров нет ни подчиненных, ни начальников, они работают в одиночку. Им не надо постоянно опасаться конкуренции - на мировом валютном рынке места хватит всем. В своем бизнесе они не зависят от многочисленной армии чиновников, с которыми так или иначе приходится сталкиваться каждому бизнесмену. Более того, получив эту профессию, отпадает необходимость искать себе место работы - на валютном рынке трудоустройство гарантировано. И, наконец, торговлей валютами можно заниматься и по совместительству, не бросая основное место работы. В связи с круглосуточной работой рынка ФОРЕКС всегда можно найти время для работы на нем. При этом место проживания, пол, возраст и образование не имеют значения.
Минусы:
Большой риск (а иначе и не бывает), большое напряжение, необходимость постоянно следить за последними финансовыми и иными новостями и т.д.
ОБРАЗОВАНИЕ
Распространено мнение, что для работы на валютном рынке необходимо:
- высшее образование, желательно экономическое;
- хорошее знание английского языка;
- базовые знания высшей математики, теории вероятностей;
- знание человеческой психологии;
- знание мировой экономики;
- знать как управлять капиталом (money management )
- хорошее знание компьютера и прикладных программ;
- аналитические способности и умение логически мыслить:
- владение в совершенстве техническим и фундаментальным анализами;
Конечно же, если Вы знаете все вышеперечисленное – то Вам это не повредит. Но не надо сильно преувеличивать их значимость. Большое количество информации может привести к путанице и к убыткам. Хотя некоторые из этих пунктов мы с Вами будем изучать в дальнейшем.
И что это значит? – да лишь то, что необязательно иметь супер-образование. Достаточно Вашего большого желания, упорного старания, железной самодисциплины и постоянной практики. Именно на практике, достигая определенных вершин и чувствуя необходимость в каких-либо знаниях, Вы и будете дополнять их различной литературой.
Чтобы научиться торговать – НАДО ТОРГОВАТЬ !!!
Вы должны быть уверены в себе всегда. Уверены в том, что будете работать и зарабатывать на валютном рынке всегда, не взирая на некоторые неудачи (убытки), которые будут также сопровождать Вас на всем протяжении вашей работы.
Помните!!! Валютный рынок ФОРЕКС любит только уверенных людей. Уважайте его правила, старайтесь приспособиться к нему, постоянно учитесь и шлифуйте свои знания и тогда Он Вам ответит взаимностью, и Вы начнете зарабатывать стабильно.
Очень важно подстроится под рынок, принять его правила, стать как бы частью его, то есть быть “приспособленцем” в хорошем смысле этого слова. Большинство из нас ничего собой не представляют на рынке “по большому счету”. Мы лишь маленькая гайка в нем. Мы не можем влиять на рынок, мы не можем двигать цену, а если мы уйдем с рынка навсегда то он нас и “не вспомнит”. И даже такие великие люди как Бонапарт Наполеон, Сталин, Гитлер, Чингисхан или Амир Темур были лишь “порождениями” и “приспособленцами” своего общества. Они добились власти лишь потому что они были нужны этому обществу и рождены “ в нужное время в нужный час” плюс, конечно же, личные “заслуги” а также их поддерживала элитная часть населения (чаще феодалы, дворяне, буржуа и т.д.). Что я этим хочу сказать? А все просто: постарайтесь быть “нужными”, учитесь, принимайте правила рынка ФОРЕКС и никогда “не плывите против течения” и тогда Вы будете постоянно и достойно зарабатывать.
Рынок Forex практически не имеет законодательного регулирования ни в одной стране, существует множество запутанных проблем и рисков в дополнение к риску, связанному с движениями цены рынка. Эти проблемы вращаются вокруг доверия, честности проведения операций,
На просторах рунета всех брокеров часто делят на четыре обширные категории по отличительным особенностям и признакам, это:
Операторы рынка. Эта группа включает в себя крупные коммерческие банки, которые регулируются в соответствии с банковскими инструкциями и законами и предлагают самый высокий уровень надежности. Однако, трейдинг с такими банками требует счетов существенного размера, как у больших и многонациональных фирм, оставляя их вне досягаемости частного инвестора. Минимальный лот - около 1 000 000 долларов США. Сегодня в России таких структур нет (во всяком случае на табло информационных систем Reuter их не видно).
Маркет-мейкеры. Это финансовые фирмы, которые предоставляют услуги для меньших брокерских фирм (Дилинговых Центров) и предлагают спекулятивные возможности торговли индивидуальным трейдерам с торговым капиталом более $50,000 или около того. Эти компании - относительно немногочисленны, но предлагают более низкую стоимость торговли и обычно имеют более твердую финансовую основу и честность. Но опять таки, минимальный размер счета за $50,000 оставляет их за пределами досягаемости для большинства валютных трейдеров. Это - некоторые российские банки.
Мелкие брокеры. Это маленькие брокерские фирмы, которые угождают индивидуумам, желающим рискнуть небольшим капиталом, от сотен до нескольких тысяч долларов, только прощупать почву, а также свою удачу или навыки трейдинга. Эти маленькие брокерские фирмы часто работают с дилером или маркет-мейкером из второй группы для клиринга ордеров своих клиентов. Здесь начинаются риски проведения операций. Из-за больших минимальных размеров счета, которые требует маркет-мейкер от этих брокеров, может быть так, что локальный брокер будет объединять фонды со всех счетов своих клиентов в один счет у маркет-мейкера на имя брокерской фирмы. При такой схеме работы, трейдер вызывает дилера брокерской фирмы, чтобы получить котировку на вход или выход из позиции, а дилер, в свою очередь, чтобы получить котировку, вызывает маркет-мейкера. Если трейдеру котировка подходит, он проинструктирует дилера о входе в новую позицию или выходе из существующей позиции, что дилер отразит при соответствующем регулировании клиентского счета. В то же самое время, однако, и это - критический момент, дилер сделает соответствующую сделку на их собственном счете у маркет-мейкера. Так в теории, если рыночный запрос клиента или сделка удачны, клиент сделает прибыль (прибыль брутто от торговли минус спреды и комиссионные) и брокерская фирма также получит соответствующую прибыль от своей собственной сделки со своим маркет-мейкером, которая будет равна чистой прибыли, что они оплатят клиенту плюс их собственная комиссия и, возможно, небольшой спред. Проигравший в этой сделке - маркет-мейкер, который положил в карман спред, но потерял прибыль брутто от сделки, полученную брокерской фирмой. Имейте в виду, что некоторые брокерские фирмы дают клиенту спред более широкий чем тот, что они получают от маркет-мейкера (приблизительно вдвое больший), и это - источник прибыли в дополнение к их комиссии, хотя они никогда не откроют это клиентам. Конечно, если клиентский запрос - неудачный, брокерская фирма вычтет потерю брутто от счета клиента и оплатит маркет-мейкеру чистый убыток после изъятия ее собственных брокерских выплат и комиссионных. Так или иначе, брокерская фирма получает комиссию и небольшой спред независимо ни от чего, выигрышная сделка у клиента или убыточная; по крайней мере так предполагается в принципе.
Кухни. Эта группа, несомненно, наиболее распространена на территории СНГ. Создатели их исходят из того, что большинство клиентов проигрывают. То есть доход "кухни" складывается из проигрышей клиентов. И схема прекрасно работает, пока кто - то не начинает постоянно выигрывать. Тогда "кухня" закрывается с остатками денег клиентов, чтобы через пару месяцев возникнуть под другим названием. Вот как работает их типичная схема. Они предлагают бесплатно "потренировать" Вас и научить навыкам безошибочной торговли, которые легко сделают Вам невероятную прибыль за короткий период времени (они твердо заверяют, что уж 5 % в месяц - фактически гарантируется), но только, если Вы откроете у них счет на несколько тысяч долларов. Их курс обучения обычно преподается в течение нескольких часов мелкими или неопытными трейдерами или даже людьми, никогда не торговавшими самостоятельно. Иногда для этого клиентам предоставляются программы "имитаторы" Forex, на которых любой начинает "делать" по 500% в неделю. Вообще, материал, составляющий такие курсы обучения - наполненные водой объяснения некоторых инструментов технического анализа (графики: головы-с-плечами, двойной вершины, линии трендов и т.д.) которые можно найти в любой приличной книге по техническому анализу. Их охват фундаментального анализа, если его затрагивают вообще, является поверхностным обзором некоторых экономических индикаторов и данных, регулярной информации, по которой даже закаленные трейдеры и экономисты могут испытывать трудности с интерпретацией и действиями. Опять таки, такая информация может быть найдена с гораздо большей глубиной объяснений во многих хорошо написанных книгах по предмету. В конце обучения они присвоят Вам звание "валютный трейдер - победитель". Огромное большинство этих курсистов попадает в проигрышные сделки с самого начала, и после каждой потери они могут чувствовать, что получили ценный урок, который сделает их технику более здравой, а их следующую торговлю определенно выигрышной. Некоторые из этих курсистов быстро теряют свой депозит и выбывают, в то время как более стойкие "доливают" средства на свои счета, чтобы получить еще один шанс и отыграться. Они в конечном счете теряют все свои деньги и уходят с привкусом крови во рту и синяках на теле, также как на банковском счете. Это на самом деле время пиршества для таких фирм, поскольку это их хлеб с маслом. Они делают львиную долю прибыли от потерь на таких сделках, а вовсе не от спредов или комиссионных, которые они берут за транзакции. Между третьей и второй группой компаний много общего, зачастую компания применяет и те и другие подходы к работе.
Брокер брокеру рознь. У брокера, осуществляющего доступ на FOREX, есть только одна возможность зарабатывать — получать спрэд от сделок своих клиентов. Не секрет, что брокер устанавливает для клиентов более высокий курс, чем тот, по которому сам приобретает и продает валюту у внешних агентов.
Крупным легальным брокерам заниматься какими-то серыми схемами не имеет смысла. У них так много клиентов, что спрэд от их сделок перекрывает все эти «подпольные» заработки. Вне зависимости от результата сделки клиента Дилинговый Центр (брокер) получает один-два пункта прибыли».
Зарегистрироваться и попробовать торговать
Кто еще только думает
Просто возьми и попробуй
Комментариев нет:
Отправить комментарий